泰国央行 · 80

泰国央行加强稳定币监管，重点排查 USDT 大额异常交易

比推消息，泰国央行表示，已开始利用数据分析工具筛查稳定币市场中的异常大额交易，重点关注 Tether 发行的 USDT，以打击非法资金流动及灰色经济活动。泰国央行行长 Vitai Ratanakorn 表示，初步筛查已发现部分交易疑似刻意规避信息披露要求或绕过传统银行体系转移资金。由于数字资产监管权限属于泰国证券交易委员会（SEC），央行将把相关线索移交 SEC 进一步调查。此次稳定币排查是泰国打击灰色经济行动的一部分。自今年 4 月起，泰国已要求银行对单笔 500 万泰铢（约 15 万美元）以上现金取款核查用途，大额现金取款规模已下降约 35%。第四季度起，大额现金存款还将被要求申报资金来源。此外，监管机构还加强了黄金交易、大额现金兑换及网络赌博跑分账户的监管，黄金月度提取量已由约 4000 公斤降至约 700 公斤。近年来，泰国持续加大对加密犯罪的打击力度。警方近期破获一起跨链洗钱网络，涉案钱包 10 个月内转移资金超过 1.225 亿美元，并持续调查涉及 3 亿美元的跨国洗钱案及非法加密矿场。与此同时，泰国仍在推进合规加密市场发展。泰国 SEC 已提出涵盖代币化资产及加密 ETF 的三年发展计划，泰国央行也表示正推进与泰铢挂钩的稳定币研发，作为金融基础设施升级的一部分。

40天前

泰国央行正在监控 USDT“灰色资金”交易

比推消息， 泰国央行表示，作为打击所谓“灰色资金”行动的一部分，该机构在其监控框架下，发现本地平台上很大一部分稳定币活动与外国有关。泰国央行行长 Vitai Ratanakorn 表示，在泰国平台上运营的 USDT 卖家中约有 40% 是外国人，并称“他们不应该在该国进行交易”，因此稳定币与现金流动、黄金交易和电子钱包资金流动一起，将会受到更严格的审查。（The Block）

221天前

泰国面向外国游客推出 Tourist Wallet，加密货币功能仍停留在沙盒阶段

比推消息，据 CoinDesk 报道，泰国推出了面向外国游客的 Tourist Wallet，用于外币兑换泰铢的二维码支付，但加密货币兑换功能因监管审查而暂停，预计在八月中旬前无法使用。泰国央行表示，推出 Tourist Wallet 的目的是解决一个实际问题：跨境二维码支付目前仅在包括新加坡、马来西亚，以及即将上线的合作国家可用。来自其他国家的游客在泰国支付时仍存在不便，新钱包旨在解决这一痛点。游客可以通过以下方式为钱包充值：在服务提供商柜台使用现金、绑定境外借记卡或信用卡，或通过海外银行转账。消费上限如下：使用刷卡终端的商户每月最高 50 万泰铢（约 13,800 美元），小商户每月最高 5 万泰铢。禁止提取现金，账户只能通过赎回方式关闭。

369天前
从沙盒到牌照：全球 12 国稳定币监管路径对比

从沙盒到牌照：全球 12 国稳定币监管路径对比

作者：Fairy，ChainCatcher编辑：TB，ChainCatcher原文标题：破圈进行时：12国稳定币监管政策大对比稳定币的破圈效应正持续放大。从抖音热搜榜上高频闪现的相关话题，到传统财经博主集体转向的内容创作，再到身边亲戚邻里的主动打听，稳定币似乎成为了渗透日常的社会热词。与此同时，全球政策端也迎来关键转折。过去一年，多国对稳定币的态度从审慎观望转向接纳：香港《稳定币条例》即将实施、欧盟 MiCA 法案正式落地、美国通过《天才法案》。稳定币正在悄然撬动全球货币体系的地基。本文将系统梳理各国在稳定币监管方面的最新动态，解析这场金融变革的底层逻辑与战略意涵。一表看全球稳定币监管态势解析全球十二大核心市场稳定币政策演进美国：州联分治，竞速布局政策进展速度：★★★★稳定币在美国的发展呈现出「联邦 + 州级」双轨推进的局面。一方面，联邦政府在立法层面加速统一监管框架；另一方面，各州则率先试水，推动制度先行落地。在州层面，不少地方已率先落地具体法规与监管框架：怀俄明州于 2023 年通过《怀俄明稳定币法案》，设立「怀俄明稳定币委员会」，并计划于 2025 年 8 月 20 日发行州支持的稳定币 WYST。纽约金融服务部在 2018 年就要求稳定币发行方必须获得 BitLicense 牌照或信托公司许可，并遵守严格规定。加利福尼亚州在 2023 年通过《数字金融资产法案》（DFAL），构建了涵盖稳定币发行方在内的全面许可制度。DFAL 将于 2026 年 7 月正式生效。联邦层面的监管立法也在快速推进：《GENIUS 法案》 已于 2025 年 7 月 19 日 由特朗普签署生效。该法案要求：禁止发行收益型稳定币、每月披露储备构成并经审计、CEO 与 CFO 对数据真实性负责。发行人可选择由联邦或州监管，小型发行人（发行额<100 亿美元）可选择仅接受州监管。《STABLE 法案》 于 2025 年 3 月提出，目前已通过众议院审议，待参议院投票。该法案草案内容与 GENIUS Act 法案大部分相同。中国：港策先行，内地观望政策进展速度：香港★★★★｜内地★中国内地与香港形成了「前哨 + 本土」稳定币监管联动格局：香港率先建立成熟监管体系，加速吸引企业落地；而内地则在政策层面保持审慎。香港方面，其《稳定币条例》将于 2025 年 8 月 1 日正式生效。目前，已有约 50 至 60 家企业表达申请意向，其中一半为支付机构，另一半为大型互联网平台，多数具有中资背景。京东、渣打、蚂蚁等已启动相关准备，业界预计首批仅核发 3 至 4 张牌照，准入门槛颇高。据悉，首批牌照可能采取「邀请申请制」而非统一公开申请，初期稳定币主要挂钩港元和美元。内地方面，过去长期处于「防范性压制」态势，但近期已有多个省市释放出对稳定币的研究与关注信号。7 月 7 日，无锡市委改革推进会上提出探索「稳定币赋能外贸发展」，拓展数字贸易新空间；7 月 9 日，济南市人民政府研究室官方公众号发布由新华社撰写的稳定币专题文章；7 月 10 日，上海市国资委党委召开中心组学习会，围绕加密货币与稳定币的发展趋势及应对策略开展学习；7 月 18 日，中国工业互联网研究院主办「稳定币与工业数字资产研讨会」。韩国：态度转向，银行联盟加速布局政策进展速度：★★★韩国正经历从「观望」到「进场」的转变。在新任总统李在明承诺支持韩元稳定币发展的背景下，6 月 10 日，韩国执政党正式提出《数字资产基本法》，拟允许资本超过 36.8 万美元的本地企业发行稳定币，标志着政策层面的松动。目前，韩国八大主...

396天前Luxurytracy#监管 #稳定币
12国稳定币监管竞速图谱：谁在领跑？

12国稳定币监管竞速图谱：谁在领跑？

作者：Fairy，ChainCatcher编辑：TB，ChainCatcher原标题：稳定币破圈进行时：深度解析 12 国稳定币监管政策竞速稳定币的破圈效应正持续放大。从抖音热搜榜上高频闪现的相关话题，到传统财经博主集体转向的内容创作，再到身边亲戚邻里的主动打听，稳定币似乎成为了渗透日常的社会热词。与此同时，全球政策端也迎来关键转折。过去一年，多国对稳定币的态度从审慎观望转向接纳：香港《稳定币条例》即将实施、欧盟 MiCA 法案正式落地、美国通过《天才法案》。稳定币正在悄然撬动全球货币体系的地基。本文将系统梳理各国在稳定币监管方面的最新动态，解析这场金融变革的底层逻辑与战略意涵。一表看全球稳定币监管态势解析全球十二大核心市场稳定币政策演进美国：州联分治，竞速布局政策进展速度：★★★★稳定币在美国的发展呈现出“联邦+州级”双轨推进的局面。一方面，联邦政府在立法层面加速统一监管框架；另一方面，各州则率先试水，推动制度先行落地。在州层面，不少地方已率先落地具体法规与监管框架：怀俄明州于2023年通过《怀俄明稳定币法案》，设立“怀俄明稳定币委员会”，并计划于2025年8月20日发行州支持的稳定币 WYST。纽约金融服务部在2018年就要求稳定币发行方必须获得BitLicense牌照或信托公司许可，并遵守严格规定。加利福尼亚州在 2023年通过《数字金融资产法案》（DFAL），构建了涵盖稳定币发行方在内的全面许可制度。DFAL将于2026年7月正式生效。联邦层面的监管立法也在快速推进：《GENIUS法案》 已于 2025年7月19日 由特朗普签署生效。该法案要求：禁止发行收益型稳定币、每月披露储备构成并经审计、CEO与CFO对数据真实性负责。发行人可选择由联邦或州监管，小型发行人（发行额<100亿美元）可选择仅接受州监管。《STABLE法案》 于 2025年3月提出，目前已通过众议院审议，待参议院投票。该法案草案内容与 GENIUS Act 法案大部分相同。中国：港策先行，内地观望政策进展速度：香港★★★★｜内地★中国内地与香港形成了“前哨+本土”稳定币监管联动格局：香港率先建立成熟监管体系，加速吸引企业落地；而内地则在政策层面保持审慎。香港方面，其《稳定币条例》将于2025年8月1日正式生效。目前，已有约50至60家企业表达申请意向，其中一半为支付机构，另一半为大型互联网平台，多数具有中资背景。京东、渣打、蚂蚁等已启动相关准备，业界预计首批仅核发3至4张牌照，准入门槛颇高。据悉，首批牌照可能采取“邀请申请制”而非统一公开申请，初期稳定币主要挂钩港元和美元。内地方面，过去长期处于“防范性压制”态势，但近期已有多个省市释放出对稳定币的研究与关注信号。7月7日，无锡市委改革推进会上提出探索“稳定币赋能外贸发展”，拓展数字贸易新空间；7月9日，济南市人民政府研究室官方公众号发布由新华社撰写的稳定币专题文章；7月10日，上海市国资委党委召开中心组学习会，围绕加密货币与稳定币的发展趋势及应对策略开展学习；7月18日，中国工业互联网研究院主办“稳定币与工业数字资产研讨会”。韩国：态度转向，银行联盟加速布局政策进展速度：★★★韩国正经历从“观望”到“进场”的转变。在新任总统李在明承诺支持韩元稳定币发展的背景下，6 月 10 日，韩国执政党正式提出《数字资产基本法》，拟允许资本超过 36.8 万美元的本地企业发行稳定币，标志着政策层面的松动。目前，韩国八大主要银行正筹建合资公司，计划联合发行韩元稳定币。参与机构涵盖国民银行、新韩银行、友利银行、农协银行、韩国产业银行...

397天前burnking#稳定币

泰国 SEC 与央行拟推“加密沙盒”，支持外国游客将加密资产兑换为泰铢用于消费

比推消息，据《曼谷邮报》报道，泰国证券交易委员会（SEC）与泰国央行计划推出一个面向外国游客的加密监管沙盒，允许游客通过持牌平台将数字资产兑换为泰铢，并通过本地受监管的电子支付服务使用。该计划正在公开听证阶段，初期服务期限最长为 18 个月，禁止直接加密支付，需转化为法币后进行交易。 该政策旨在借助加密金融技术增强旅游竞争力，预计将由包括海湾币安等合规机构参与实施。然而，泰国旅游委员会（TCT）警告应避免仓促推出，呼吁强化反洗钱措施和完善整体生态准备。

401天前
Tether推出黄金代币，泰国出台数字资产监管新政

Tether推出黄金代币，泰国出台数字资产监管新政

本文作者：卢文龙律师Deron2025年5月13日，稳定币USDT发行方Tether宣布将在泰国数字资产交易所Maxbit上线Tether黄金代币（XAU₮），据Tether介绍，1枚XAU₮对应现实世界中的1盎司黄金。在此之前，2025年3月10日，泰国证监会SEC宣布USDT为受认可的加密货币，泰国副总理也宣布泰国有意利用加密货币和区块链技术来促进当地旅游业的发展。更早些时候，2023年12月7日，Tether宣布和泰国交易量最大的加密货币交易所Bitkub合作，将在泰国发起一个关于稳定币和区块链知识的教育项目，双方将通过设立教育课程、通识运动、激励性的学习计划以及问答节目来增强泰国用户的数字金融认识。值得注意的是，USDT同时也是泰国用户以及Bitkub交易所交易量最大的稳定币。Tether，全球市场规模最大的稳定币USDT发行方，在其最新公布的2025年第一季度财报显示，截至3月31日，Tether发行的稳定币市值约1437亿美元，持有美国国债的规模约1200亿美元，一季度USDT新增供应约70亿美元，新增4600万用户钱包。即便贵为稳定币一哥，Tether近些年来也在通过不断拥抱监管的方式，期待获得更多的监管背书和市场份额。今年1月13日，Tether在获得萨尔瓦多颁发的数字资产服务商牌照（DASP）后，宣布将公司总部及相关实体从英属维尔京群岛（BVI）迁到中美洲岛国萨尔瓦多，公司CEO和COO也在当地购入房产并获得当地居民身份。泰国，东南亚最活跃的经济体之一，世界闻名的旅游地，出口导向型经济，跨境资金和人员流动频繁。在多种因素作用下，泰国政府对数字资产的政策也颇为友好，吸引了不少行业巨头和初创企业选择在泰国从事加密资产业务。在Chainalysis于2024年公布的一项全球加密货币采用指数国别排行榜上，泰国位列榜单第16名。本文将以Tether在泰国的战略布局为切入点，归纳泰国市场对于数字资产监管的特点。泰国对于数字资产的监管态度泰国对加密资产的监管态度经历了从谨慎观望到积极拥抱的转变过程，这一演变与全球数字经济发展趋势及泰国国内经济战略调整密切相关。2018年5月14日，泰国颁布《数字资产业务法令》将数字资产分为两大类：加密货币、数字通证，二者的主要区别在于，加密货币是作为交换的媒介，数字通证是作为权益的代表。同时，法令主要从两大维度对加密资产进行监管：一是数字通证的发行，二是数字资产业务的开展，包括交易所、做市商、服务商、基金管理人、投资顾问以及托管钱包服务商。泰国对于通证发行的监管1. 受监管的通证发行：投资型通证、准备登录交易所的实用型通证、加密货币。依据收入来源的不同，泰国证监会将数字通证的类别分为不动产数字通证、基础建设数字通证、可持续发展相关的数字通证、债权通证等。2022年，房地产公司SC Asset通过STO筹集了约3亿泰铢（约800万美元），成为首个获批案例。投资人如果想发行受监管的通证，需要满足如下条件：获得泰国证监会的许可；就数字通证发行向泰国证监会提交注册申请，并提交通证发行的招股书；满足监管要求的资质条件。2. 豁免监管的通证发行：泰国央行（BOT）发行的数字通证、消费型的实用型通证、满足特定条件的有限发行（limited offering）。消费型的实用型通证：发行人基于消费目的或作为数字证书的通证发行；非基于消费目的或作为数字证书，但是限于在特定分布式记账系统使用的实用型通证，比如在中心化金融CeFi和去中心化金融DeFi内部使用的通证，又比如在持牌数字交易所作为折扣或其他补贴使用的通证，又比如代表投票...

414天前Luxurytracy#Tether