CipherTrace · 123

YGG CEO：重新关注免费游戏将有助于推动Web3游戏的采用

比推消息，万事达卡表示，它与监管技术平台Feedzai合作，以改善对加密货币欺诈的监控和阻止。Feedzai将与万事达卡的CipherTrace Armade平台集成，该平台用于帮助银行监控6,000多个加密货币交易所的交易是否存在欺诈行为。此举标志着万事达卡向加密领域做出的推动，具体来说，是努力清除欺诈和诈骗领域。

1006天前Luxurytracy#WEB3 #YGG

万事达卡与Feedzai合作以改善对加密货币欺诈的监控和阻止

1006天前Luxurytracy#Feedzai #万事达卡

比特币 OTC 之王谢幕：重走 LocalBitcoins 的兴衰十年

当你与熟人进行 P2P 交易以躲避监管风险时，请不要忘记曾经世界上最大的比特币场外交易平台 LocalBitcoins，它为加密经济酿造了广泛的全球市场。撰文：Peng SUN，Foresight News如果没有交易所，你会如何购买加密货币？如果你希望加密货币现金交易不受追踪，你会选择什么方式？前者，你的选择一定是 OTC。如果结合后者，你一定会想到线下现金交易的 OTC。当然，纯现金交易在当代社会已经少之又少了。面对中心化交易所 OTC 交易的冻卡风险，足够安全的方式就是与身边相对信任的熟人进行 P2P 交易。在加密货币交易史上，点对点的比特币交易平台 LocalBitcoins 不应被忘记，这是世界上最大的比特币场外交易平台，为比特币的全球采用做出了不可磨灭的贡献。LocalBitcoins 天然地忠于比特币点对点的去中心化精神，尽管它并非 DEX，却是一个有别于 Coinbase、Circle、Binance 等中心化交易所的交易平台。自 2012 年诞生以来，LocalBitcoins 创造了属于它自己的辉煌，但最终为现实所迫，于 2023 年 2 月 9 日宣布停止服务。有鉴于此，本文将回顾 LocalBitcoins 十年发展简史，从文字、数据与图片中重现 LocalBitcoins 的诞生、发展、辉煌与衰落之路。更为重要的是，LocalBitcoins 兴亡史能让我们从不为人知的一面了解 LocalBitcoins 在比特币与加密行业全球普及之路上所作的贡献，并且促使我们进一步思考「我们从哪里来，我们要到哪里去」。LocalBitcoins.com 官网一、基于本地的现金交易：LocalBitcoins 的诞生与早期发展LocalBitcoins 是一个位于芬兰赫尔辛基的点对点比特币场外交易平台，由芬兰软件开发者 Jeremias Kangas 于 2012 年 6 月创立，其目标就是让比特币无处不在并推动全球金融普惠。LocalBitcoins 创始人 Jeremias Kangas2011 年，Kangas 接触到比特币，他发现由于银行和政府的限制，许多人无法使用传统的交易平台购买比特币。2012 年，Kangas 花了两周的时间创建 LocalBitcoins.com，最初该网站只提供基于交易地点的交易列表，没有用户账户和 URL 标识。在发布当天，比特币卖家便迅速涌入列出其交易地点。早期的网站开发基本是由 Kangas 一人完成，至 2013 年末公司才雇佣 9 名员工和世界各地的自由职业者共同开发。2012 年 6 月 16 日 LocalBitcoins.com 官网，1 BTC = 6.14 USD2012 年底，LocalBitcoins 开始实施托管商业模式，2013 年初开始盈利。用户必须拥有 LocalBitcoins 钱包且存入比特币才能使用托管服务。买方 / 卖方需在 LocalBitcoins 上搜索并响应比特币卖方 / 买方发布的广告，广告包括比特币价格、接受的支付方式和限额。在每笔交易中，LocalBitcoins 都会将比特币保存在托管账户中。如 LocalBitcoins 的「local」所暗示的，它为「本地」而设计，即比特币交易双方需约定线下地点见面完成，卖方确认其收到法币现金后，比特币将从托管服务中释放并发送给买方。在 LocalBitcoins 上买卖比特币不收取任何费用，如果发布出售比特币的广告，平台则对每笔完成的交易收取 1% 的托管费，LocalBitcoins 充当买卖双方之间的信...

1264天前dy zhang#CipherTrace #DEX #Elliptic #KYC #LocalBitcoins #OTC #比特币

抛开 Terra、FTX 风波! 一文回顾 Web3 在 2022 年的正向发展

跨几乎所有行业的区块链和 Web3 应用程序的发展仍在强劲进行，在 2023 年及以后还有很多让我们值得期待的地方。原文作者 | Merav Ozair 博士原文编译 | 白泽研究院2022 年可能会因为加密货币交易平台 FTX 的崩溃以及其创始人兼前首席执行官 Sam Bankman-Fried（又名 SBF）因欺诈被捕而被人们铭记。在美国纽约南区联邦地区法院 (SDNY) 对他提出刑事指控后，SBF 于 12 月 13 日在巴哈马群岛被捕。在他被捕后不久，美国证券交易委员会表示，它已授权对 SBF 的「违反证券法」提出单独指控，这些指控已于 12 月 14 日公开提交。当他的公司遭遇流动性危机并申请破产时，至少一百万用户无法取回他们的资金。曾处理了 Enron 破产案的律师 John Ray III 成为 FTX 的新任 CEO，他表示 FTX 的情况更糟，「公司控制的彻底失败」。Ray 说：「在我的职业生涯中，我从未见过如此失败的公司管理和如此完全缺乏可信赖的财务信息。从受损的系统完整性和错误的国外监管，到控制权集中在极少数缺乏经验、不老练且可能受到威胁的个人手中，这种情况是前所未有的。」导致这场灾难的全部情况以及对消费者和整个行业（包括加密货币和传统金融）的损害程度将在未来几年内展开。这是在今年早些时候发生的其他事件之后发生的：400 亿美元 Terra (LUNA) 的惨败，Voyager 和 Celsius 的破产，以及延伸到整个加密行业的蔓延风险。所有这些事件都让人们怀疑区块链技术、Web3 的价值以及加密货币的经济用例。但我们必须区分加密货币作为在 FTX 等平台上交易的资产类别，以及支撑加密货币的技术——区块链技术和 Web3；两者是不同的概念，不应混淆。交易，尤其是在加密领域，主要基于投机、炒作和影响者，而不是价值。技术是关于构建应用程序并为有价值的业务用例实施应用程序，从而造福全球经济和社会。跨几乎所有行业的区块链和 Web3 应用程序的开发仍在强劲进行中！毫无疑问，区块链技术和 Web3 的好处是巨大的。 抨击比特币的摩根大通首席执行官 Jamie Dimon 一直是区块链技术的大力支持者之一。摩根大通是进军 Web3 领域的领先传统公司之一，自 2015 年以来一直对区块链技术、Web3 和元宇宙进行大量投资。 此外，关于 FTX，我们应该正确审视。FTX 是一个中心化的加密货币交易平台，旨在为客户提供交易服务，类似于中心化的证券交易所。FTX（和其他中心化加密货币交易平台）与证券交易所之间的区别在于，后者受到监管并遵守非常严格的消费者和投资者保护规则，而 FTX 等不受监管。如果 FTX 受到监管，很可能就不会陷入这种困境。同样重要的是要记住，FTX 只是一个交易平台，并不能代表 Web3 技术或加密货币（我们将在下面讨论）。如果 FTX 的崩溃能带来好处，那就是针对中心化加密货币交易平台的法规即将出台，并且将制定更严格的加密货币交易领域投资者保护规则。这已经很晚了——自 2017 年以来，我一直主张监管它们，但迟做总比不做好。除了 FTX 之外，全年还发生了其他重大事件，同时传统公司和重要机构继续投资 Web3 技术、构建 Web3 应用程序。让我们记住其中的一些事件。俄乌战争俄乌战争证明了加密货币和区块链的重要好处，区块链是加密货币的基础技术，尤其是对全球范围内服务欠缺的地区而言。我们已经看到乌克兰政府要求以加密货币进行捐赠，而乌克兰人则将加密货币作为他们的主要货币。当第一个区块链比特币网络于...

1339天前dy zhang#FTX #NFT #Terra #VR #WEB3 #闪电网络

加密城市指南：旧金山湾区

原文标题：Crypto City: Guide to San Francisco Bay Area原文作者：Turner Wright原文来源：cointelegraph编译：若华，MarsBit这份“加密货币城市”指南着眼于旧金山湾区的加密文化、它最引人注目的项目和人物、它的金融基础设施、哪些零售商接受加密货币，以及你在哪里可以找到区块链教育课程。湾区的所有项目，能让你真的可能把心留在旧金山。城市信息速览：城市：旧金山  国家:美国  人口: 887711  成立时间:1776  语言：英语旧金山湾区是加州北部的一个地区，横跨旧金山市和周边各县了解虽然旧金山湾区不是加州人口最多的地区，也不是首府城市，但它因其标志性的缆车、金门大桥和硅谷而闻名，无论是电视剧还是现实生活中的科技中心。这里，最初是西班牙的殖民地，后来成为墨西哥的一部分，然后成为美国加利福尼亚州的一个城市，许多居民居住在有 100 多年历史的建筑里。 旧金山因靠近 San Andreas 断层而闻名，它对美国历史上一些最具破坏性的地震负有责任，其中包括 1906 年的一次地震，它引起的大火在几天内烧毁了该市的大片地区。1989 年，另一次 6.9 级地震袭击了海湾地区，损坏了市中心和奥克兰之间的海湾大桥。由于许多历史建筑和风景如画的地方都经历了地震，附近的 Napa Valley 和它的葡萄酒厂也可能起到帮助作用。旧金山吸引了来自世界各地的许多游客，并成为无数电影的拍摄地，包括勇闯夺命岛 The Rock、窈窕奶爸 Mrs. Doubtfire 和黑客帝国 4:矩阵重启 The Matrix Resurrections。该市还包括北美最古老的唐人街，前军事基地转为公园的 Presidio，Golden Gate 公园和教会区邻近的城市被海湾隔开，但有公共交通网络相连。总的来说，有 700 多万人居住在北部的葡萄酒之乡和南部硅谷之间的地区。这座城市面临着各种挑战，包括全国最大的无住房人口之一，不断攀升的生活成本以及美国大型城市地区常见的其他问题。加密文化早在 2008 年加密货币出现之前，湾区就是一个技术中心，它是早期比特币会议的天然家园。2013 年 6 月，在 San Jose ，现在知名的加密货币人士，包括 Coinbase 首席执行官 Brian Armstrong 和比特币教育家 Andreas Antonopoulos 向对加密货币感兴趣的与会者发表讲话，当时这个领域被许多人认为是边缘地带。湾区最早的比特币聚会之一发生在 2013 年 1 月，当时组织者 Ryan Singer 和 Jered Kenna 联合创建了 Chia Network，成为 Tradehill 交易所的 CEO，提议将每个月的第一个星期二留出来讨论加密资产。据报道，其他与会者包括 Kraken 首席执行官 Jesse Powell，Ripple Labs 联合创始人 Jed McCaleb，Litecoin 创建者 Charlie Lee，以及 Coinbase 的 Fred Ehrsam 和 Armstrong。“在我参加的那些早期的比特币聚会中，有很多加密朋克cypherpunks”，Armstrong在2021年接受Initialized Capital创始人Garry Tan采访时说。2013: 圣何塞比特币会议上，@coinbase 的展位上只有@brian_armstrong 一个人在看守。2021...

1373天前dy zhang#Brian Armstrong #Coinbase #Layer1 #Solana #WEB3 #支付 #比特币

万事达卡推出技术解决方案 Crypto Secure，帮助用户安全购买加密货币

比推消息，支付巨头万事达卡（Mastercard）周二宣布推出了首创的技术解决方案 Crypto Secure，帮助用户更安全、更容易的购买加密货币，旨在为数字生态系统带来额外的安全性和信任。Crypto Secure整合了区块链安全公司 CipherTrace 的技术，以帮助发卡机构评估加密货币交易所的风险状况。该平台使他们能够更好地评估加密货币交易所或其他提供商（统称为虚拟资产服务提供商）的风险状况，并决定批准哪些加密货币购买。Crypto Secure 将为发行人提供一个仪表板，用于识别交易所、衡量交易批准和拒绝率，并提供一个基准评级，以便与金融机构的同行进行比较。

1418天前Wendy#CipherTrace #万事达卡 #加密货币

谷歌三星腾讯全球上市公司巨头投资了哪些区块链项目？

作者 | blockdata编译 | GaryMa 吴说区块链原文链接：https://www.blockdata.tech/blog/general/top-100-public-companies-investing-in-blockchain-and-crypto-companies最近，我们分析了投资区块链/加密货币的前 100 家银行（按资产管理规模，AUM），以了解他们支持的关键用例，以及过去 10 个月有哪些新银行进入该领域。我们还回顾了前 100 家上市公司（按市值计算）的区块链投资活动，以了解发生了什么变化，区块链中的哪些领域是最受关注的，以及现在有哪些新进场者在投资。在这份简报中，利用 CB Insights 的融资数据，我们深入研究了这些顶级公司在 2021 年 9 月至 2022 年 6 月中旬进行的区块链投资。在这段时间内，有 40 家企业投资了区块链/加密货币领域的公司。三星是最活跃的，投资了 13 家公司。大华银行排在第二位，有 7 项投资，其次是花旗集团，有 6 项投资，高盛集团有 5 项。在大多数情况下，我们无法确定这些公司投资了多少钱，因为他们与多个或许多其他投资者参与融资轮。不过通过这些数据，我们可以看一下他们参与的各轮融资的总金额。基于此，积极参与最大融资轮的投资者是 Alphabet（4 轮投资了 15.06 亿美元），Blackrock（3 轮投资了 11.71 亿美元），摩根士丹利（2 轮投资了 11 亿美元），三星（13 轮投资了 9.79 亿美元），高盛（5 轮投资了 6.98 亿美元），纽约梅隆银行（3 轮投资了 6.9 亿美元），以及 PayPal（4 轮投资了 6.5 亿美元）。这 40 家公司在 2021 年 9 月至 2022 年 6 月期间向区块链初创企业投资约 60 亿美元。由于一些融资轮涉及多个投资者的参与，目前还不清楚每个公司对一个项目的投资额。尽管不在目前的领先投资者名单上，但万事达卡仍在积极参与无机技术的整合与开发。在 2021 年 9 月之前，根据参与的交易数量，万事达卡是前三名活跃投资者之一。但此后，万事达卡主要针对 4 个区块链创业公司进行孵化器和加速器项目。2021 年 9 月，它还收购了加密情报公司 CipherTrace，以支持其网络安全解决方案，保持在数字资产的领先地位。在银行方面，虽然花旗集团和高盛仍然是主要投资者，但联合海外银行、澳大利亚联邦银行、纽约梅隆银行和摩根士丹利也大幅跃升，跻身榜单。顶级企业在投资哪些用例？在 71 轮投资中，共有 61 家区块链/加密货币公司获得了投资。这些区块链公司活跃于 20 多个细分赛道和 65 个用例:19 家公司提供某种形式的 NFT 解决方案和服务。其中许多属于游戏、艺术和娱乐以及分布式账本技术（DLT）等细分赛道。总共有 12 家公司是交易市场，其中一些支持 NFT 的买卖。11 家机构提供游戏服务。对于提供 NFT 解决方案、交易市场和游戏的公司来说，它们的用例有相当多的重叠。NFT 的流行主要可以被看作是企业希望利用趋势来满足其客户交易的机会主义举措。筹集资金的初创公司正在开发平台，让用户可以买卖 NFT，包括虚拟土地、服装和其他品牌物品，从而使去中心化世界的商业成为可能。其他突出案例七家公司提供区块链服务。ConsenSys 在统计时间范畴内获得了最高的融资金额之一（涉及微软的 4.5 亿美元交易）。五家公司专注于基础设施。四家公司专注于区块链开发平台、dApps、智能合...

1465天前dy zhang#NFT #三星 #区块链 #吴说区块链real #腾讯 #谷歌

加拿大温尼伯警方加强对区块链相关的网络犯罪的调查能力

据CoinGeek 报道，加拿大曼尼托巴省政府正在为其首府温尼伯警察局（WPS）的警察部门提供新的资金，以提高该部门打击与数字资产相关的网络犯罪的能力。曼尼托巴省司法部长Kelvin Goertzen表示，曼尼托巴省犯罪财产没收基金已批准100,000加元（约合78,000美元）用于WPS。据悉，部分获批金额将用于购买CipherTrace和Blockchain Forensics等专业软件，以帮助警方追踪数字资产领域的非法金融活动。

1475天前Luxurytracy#加拿大 #区块链

都说区块链“安全”，为什么 DeFi 黑客如此猖獗？

作者：Andrew Zola / Unchained编译及整理：比推 Mary Liu区块链使 DeFi 成为可能。事实上，区块链应该是安全的，那为什么如此多的 DeFi 平台和应用程序总是遭到黑客攻击？加密情报公司 CipherTrace 在 2022 年年初发布的一份报告显示，去中心化金融 (DeFi) 占所有加密黑客攻击的 75% 以上。此外，在所有主要加密欺诈案件中，发生在 DeFi 领域的占比达到 54%，高于 2020 年的 3%。首先，什么是区块链？区块链是存储不同数据类型的分布式共享账本。例如，我们可以使用区块链来记录非同质代币 (NFT) 的所有权，当然还有加密货币交易。尽管传统数据库可以轻松存储相同的信息，但区块链的独特之处在于没有集中的权限。它永远不会由中心化管理员在一个位置进行维护，例如 Excel 电子表格，一个人可以在没有监督的情况下进行更改。相反，区块链数据库的多个相同副本存在于网络上的多台计算机或节点上。要在“链”中添加另一个“块”并将底层交易记录在分布式账本中，需要达成共识。大多数节点必须在将新数据块添加到分类帐之前验证新数据的合法性。因此，理论上，任何人都几乎不可能进行欺诈交易。这是因为威胁者必须侵入每个节点并更改分类帐的每个副本以避免被发现。虽然这不一定是不可能的，但这对黑客来说是一个巨大的挑战。此外，当您将一层权益证明 (PoS) 或工作量证明 (PoW) 交易验证方法添加到组合中时，欺骗系统变得极其困难。POS（在 Algorand、EOS 和 Tezos 中很流行）使用随机选择的矿工来验证交易。另一方面，POW 使用竞争验证方法来确认交易。一旦交易被确认，一个新的区块将被添加到区块链中。因此，去中心化的公共区块链可以高度安全，因为网络上的每个人都必须验证交易是否合法执行。那么，为什么加密黑客频频成为头条新闻？问题的答案在于跨链桥。什么是跨链桥？跨链桥连接两个不同的区块链，并允许用户在没有任何中介或中央授权的情况下从一个区块链发送、接收或交换加密货币，例如加密货币。虽然这听起来很简单，但事实并非如此。跨链桥不像美元兑换欧元（这很简单），一个易理解的类比是：试图将您银行账户中的航空里程兑换成美元。区块链桥的存在是为了在高 Gas 费或交易费用、快速交易、改善隐私、优化实用程序以及通过互操作性增强用户体验时为用户提供选择。它还为用户提供选择自由并鼓励公平竞争。如果一个网络比另一个网络更快或更便宜，您可以以更低的成本简单地切换和移动数字资产。因此，跨链构成了 PancakeSwap 等平台的基础，用户可以在其中快速“交换”以太坊 (ETH) 等加密货币为 Binance (BNB)。然而，跨链桥（和侧链桥）有时可以颠覆 DeFi 的整个概念。大多数跨链桥依赖于各种外部验证器（例如：包装版代币或第三方托管，它们可能不是去中心化且免信任的）和中心化联盟来促成资产转移。是什么让跨链桥易受攻击？跨链网带来了重大的安全风险，由于连接了由不同实体开发的多个链，必须在更广泛的网络中有效地防范攻击。从本质上讲，这使黑客通过简单地将代币从一条链移动到另一条链来窃取资金成为可能。此外，DeFi 平台是犯罪攻击的理想目标，因为它提供了快速的回报、隐私和匿名性，而且执法方面（仍然）相对较落后。然而，我们不得不处理如此多的安全漏洞（如 MultiChain、Poly Network、Thorchain 和 Wormhole），原因归结为创始人没有认真对待安全性并且没有发现错误。例如，从 ETH 到 BNB 的交换需要以太坊、Binanc...

1480天前Wendy#DeFi #Wormhole #以太坊 #区块链 #跨链桥 #黑客

【比推专访】Legend Trading COO: 暴雷是行业发展的“阵痛”，加密公司需以合规的方式进行创新

加密的大规模采用是一场漫长的叙事。三箭资本（Three Arrows Capital）、Celsius等公司从风光无限到轰然倒塌，一连串的暴雷事件给行业内的机构、个人带来巨大损失，也阻碍了加密更大规模的发展和应用，人们意识到，安全、合规是新兴行业必须跨越的障碍。近日，美国顶级加密交易平台、支付基础设施提供商 Legend Trading COO Curis Wang 接受了比推专访，讨论了加密采用、合规和监管、Web 3和元宇宙等话题。Curis Wang 在企业发展、投资和公司战略方面拥有丰富的经验。除了担任 Legend Trading的首席运营官，他还是加密货币交易所 Bitrue的首席执行官，领导硅谷区块链孵化器 BlockSpace，并在早期投资了许多成功的区块链和金融科技公司。暴雷-新兴行业发展的必经之路尽管经历了多年发展，加密市场的规模仍然远小于传统金融。Curis 对比推表示，加密行业才刚刚起步，发展过快，爆雷潮出现很正常，长期来看将加速行业的健康发展。Curis 说：“加密行业的投资回报率、溢价都比传统金融大，追缴保证金（Margin Call）一旦满足不了，爆了就是连环爆，不单是数字货币，任何行业都要经历这样的洗礼......行业要赚钱，需要让大家把钱都投进来，然后不规范的事情就变多了，行业走的快，爆仓暴雷比较正常”。Legend Trading 在这轮熊市中并未受太大影响。Legend Trading 为前火币美国 CTO Hao Chen 于2018年创立，是美国合规的 OTC 交易平台，在美财政部注册为金融服务业务 (Money Service Business)，支持USD、EUR、HKD、GBP、SGD、AUD、JPY、MXN等多币种。Curis把市场这次的暴雷与1995年至2001年间的互联网泡沫做对比，他对比推表示：“没有当年的泡沫破裂，就没有后来科技巨头对人类生活的‘渗透’，如今有谁不用互联网、手机？所以，数字货币现在发生的事情，我不觉得它很“特别”，就是一个很正常的cycle，像其他行业一样。我觉得这个周期差不多快结束了，它[市场]会跟着大环境波动一段时间”。以合规的方式进行创新合规、高效、用户友好的服务是交易平台生存的必要条件。Curis表示，Legend 主要面向机构，加密市场下行的冲击对其影响非常小，最近几个月，还有新的合作伙伴在不断加入。Curis说：“数字货币和传统金融不一样，我们虽然以创新为主，但是要以合规的方式进行创新。唯有合规，你才能走得更加长久。在这个行业，大家从一开始单纯谈技术、谈挖矿、然后研究扩容、再到合规......合规是助力，如果不合规，外面的[资金]不敢进来，没有合规，就没有保护”。Legend拥有成熟稳定的交易平台及API，已经吸引了数十家交易所及钱包进行合作，并拥有700+机构客户、在150多个国家/地区开展业务。Curis对比推表示，公司最重视的地方就是基础设施、风控系统和合规模块，定期接受银行检查、年度内部反洗钱审查以及美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的审计，并与 CipherTrace和 Anchain.AI 等领先的区块链分析公司合作。他说：“风险管理、合规这部分我们是非常谨慎的，公司追求的不是爆发式增长，而是稳扎稳打。KYC合规过程不是一朝一夕就能搭建出来的，很多合作伙伴非常看中这一点。这也是我们公司的价值所在。合规度、稳定度、价格优势，更多的支付选项.......我们懂加密，懂传统金融，希望将更多的人带入加密市场”。挑战与愿景在问及把哪家公司看做竞争对手时，...

1482天前Wendy#Celsius #Curis Wang #Legend Trading #SEC #交易所 #合规 #机构 #监管